มือใหม่ที่เพิ่งเริ่มหัดเทรดทองส่วนใหญ่มักจะสะดุดตากับสัญลักษณ์ XAUUSD เพราะในกระดานเทรดเขาไม่ใช้คำว่า Gold ตรงๆ จนหลายคนเริ่มสับสนว่ามันคือตัวเดียวกับทองคำที่เราไปซื้อตามร้านทองหรือเปล่า
ความจริงคือ XAUUSD มีกลไกการทำกำไรและต้นทุนแฝงที่ต่างจากการซื้อทองแท่งมาเก็บไว้ค่อนข้างมาก บทความนี้ผมจะสรุปประเด็นสำคัญที่เทรดเดอร์ต้องรู้ ตั้งแต่ที่มาของชื่อ ไปจนถึงวิธีคำนวณกำไรขาดทุนที่ถูกต้องครับ
XAUUSD คืออะไร และทำไมถึงเรียกว่า Gold Spot?
ถ้าอธิบายให้ง่ายที่สุด XAUUSD คือราคาทองคำโลกที่เทียบค่าน้ำหนักกับเงินดอลลาร์สหรัฐ โดยมีที่มาจากตัวย่อสองส่วนคือ:
- XAU: เป็นรหัสสากลที่ใช้เรียกทองคำ (AU มาจากคำว่า Aurum) โดยทอง 1 หน่วย XAU จะมีน้ำหนักเท่ากับ 1 ทรอยออนซ์ หรือประมาณ 31.1 กรัม
- USD: คือสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐที่ใช้เป็นเกณฑ์กำหนดราคากลาง
การเทรด XAUUSD หรือที่เรียกกันว่า Gold Spot เป็นการเก็งกำไรผ่านสัญญา CFD ซึ่งหมายความว่าเราไม่ได้ถือทองคำจริงๆ ไว้ในมือ แต่เป็นการทำกำไรจากส่วนต่างของราคา ข้อดีคือมีความคล่องตัวสูง เทรดได้ตลอด 24 ชั่วโมง และทำกำไรได้ทั้งตอนที่ราคาวิ่งขึ้นและวิ่งลง
| หัวข้อเปรียบเทียบ | XAUUSD | ทองคำแท่ง |
|---|---|---|
| การถือครอง | สัญญาซื้อขายดิจิทัล | สินค้าจริง |
| การทำกำไร | ได้ทั้งขาขึ้นและขาลง | ขาขึ้นเพียงอย่างเดียว |
| ความคล่องตัว | ซื้อขายได้ทันทีผ่านแอป | ต้องเดินทางไปร้านทอง |
| ต้นทุนแฝง | ค่า Spread และ Swap | ค่ากำเหน็จและส่วนต่างราคาหน้าร้าน |
ปัจจัยที่ทำให้ราคาทอง XAUUSD ขยับขึ้นลง
ราคาทองคำไม่ได้วิ่งตามความสวยงามของตัวทอง แต่มันผูกติดกับปัจจัยเศรษฐกิจระดับโลก โดยเฉพาะ 3 เรื่องนี้ที่มีผลกระทบมากที่สุด:
- ดัชนีเงินดอลลาร์ (DXY): ทองคำกับดอลลาร์มักจะวิ่งสวนทางกันเสมอ เมื่อไหร่ที่เงินดอลลาร์แข็งค่า ราคาทองมักจะถูกกดให้ลดลง ในทางกลับกันถ้าดอลลาร์อ่อนค่า ทองคำก็จะดูแพงขึ้นทันที
- อัตราดอกเบี้ยและผลตอบแทนพันธบัตร: ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีเงินปันผล ถ้าดอกเบี้ยธนาคารกลางหรือผลตอบแทนพันธบัตรพุ่งสูงขึ้น นักลงทุนมักจะย้ายเงินออกจากทองคำไปหาที่ที่ให้ดอกเบี้ยแทน
- วิกฤตเศรษฐกิจและสงคราม: ในช่วงที่โลกเกิดความไม่แน่นอน ทองคำจะถูกใช้เป็นสินทรัพย์ปลอดภัยทันที ทำให้ในช่วงที่เกิดเหตุการณ์ร้ายแรง ราคาทองมักจะพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว
วิธีคำนวณกำไรขาดทุน 1 Lot ของ XAUUSD
ปัญหาใหญ่ที่มือใหม่เจอคือไม่รู้ว่าถ้าทองขยับ 1 ดอลลาร์ ในพอร์ตเราจะเป็นเงินกี่บาท เรื่องนี้ถ้าคำนวณไม่เป็นเสี่ยงพอร์ตแตกสูงมากครับ หากต้องการอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการคำนวณ lot size สำหรับทองคำ XAUUSD คลิกที่นี่
- 1 Lot Standard: เท่ากับทองคำ 100 ออนซ์
- 0.1 Lot: เท่ากับทองคำ 10 ออนซ์
- 0.01 Lot: เท่ากับทองคำ 1 ออนซ์
หมายเหตุ: ขนาดสัญญาอาจต่างกันไปตามประเภทบัญชี เช่น บัญชี Cent หรือ Micro โปรดตรวจสอบสเปกของแต่ละโบรกเกอร์อีกครั้ง
สูตรคิดเงิน: (ราคาปิด – ราคาเปิด) x ขนาด Lot x 100 = กำไรหรือขาดทุนเป็นดอลลาร์
ตัวอย่าง: ถ้าเปิด Buy ที่ราคา 4,500 ดอลลาร์ ด้วยขนาด 0.1 Lot แล้วราคาขึ้นไปที่ 4,510 ดอลลาร์ เท่ากับว่าทองขยับขึ้นมา 10 ดอลลาร์
วิธีคิดคือ 10 x 0.1 x 100 = 100 ดอลลาร์ (ประมาณ 3,600 บาท)
ต้นทุนที่คนเทรดทองต้องจ่าย: Spread, Swap และ Leverage
ก่อนจะมองถึงกำไร ต้องเข้าใจเรื่องต้นทุนที่มองไม่เห็นก่อนครับ การเทรดทองออนไลน์มีค่าใช้จ่ายบางอย่างที่ต่างจากการซื้อทองแท่ง:
- Spread: คือส่วนต่างราคาระหว่างฝั่งซื้อและฝั่งขาย โบรกเกอร์จะหักส่วนนี้ทันทีที่เราเปิดคำสั่ง
- Swap: คือค่าถือคำสั่งข้ามคืน ถ้าถือฝั่งซื้อนานๆ มักจะเสียค่า Swap ติดลบ (ยกเว้นบัญชีแบบ Free Swap) ทำให้ XAUUSD ไม่เหมาะกับการถือยาวเพื่อสะสมเหมือนทองแท่งหากไม่เข้าใจกลไกต้นทุนนี้
- ความเสี่ยงจาก Leverage: การเทรดทองใช้เงินวางค้ำประกันน้อยแต่คุมมูลค่าสัญญาขนาดใหญ่ได้ ถ้าใช้ Leverage สูงเกินไป พอร์ตอาจพังได้ในเวลาไม่กี่นาทีหากราคาเกิดการเหวี่ยงตัวรุนแรงในช่วงที่ตลาดลอนดอนและนิวยอร์กเปิดพร้อมกัน
แนวทางการเทรด XAUUSD ให้รอดในระยะยาว
การเทรดทองให้รอดไม่ใช่แค่มีเงินแล้วเทรดได้เลย แต่ต้องเริ่มจากพื้นฐานที่ถูกต้อง:
- เลือกโบรกเกอร์ที่สเปรดต่ำ: มองหาที่ที่สเปรดทองแคบและเสถียรในช่วงข่าวแรง
- ฝึกจากบัญชี Demo: ลองคำนวณ Lot Size และหัดตั้งจุดตัดขาดทุนให้ชำนาญก่อนลงเงินจริง
- ตามข่าวเศรษฐกิจ: ให้ความสำคัญกับตัวเลขจ้างงานและเงินเฟ้อของสหรัฐฯ เพราะนี่คือตัวกำหนดทิศทางราคาทองคำที่ชัดเจนที่สุด
ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน หรือวิชาชีพใด ๆ ข้อมูลหรือความคิดเห็นที่ปรากฏไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำหรือการชักชวนจาก Moneta Markets หรือผู้เขียน ผู้อ่านควรพิจารณาข้อมูลด้วยตนเองและขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระก่อนตัดสินใจลงทุน
